Удаленно управляя своим бизнесом, управляя движением средств по счетам, отправляя и получая деловые документы в электронном формате и многое другое, вы можете работать через свой личный счет в Сбербанк Бизнес Онлайн. Это современный инструмент, доступный организациям, юридическим лицам, физическим лицам — индивидуальным предпринимателям.
Функционал личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Используя обширные возможности личного кабинета, заказчик без установки дополнительного программного обеспечения может:
- путем подключения электронной подписи избавляет от необходимости идти в банк;
- получать ежедневные отчеты о совершенных транзакциях;
- всегда и везде быть в курсе баланса своих счетов;
- обмениваться сообщениями с партнерами и банком с возможностью прикрепления файлов;
- получить консультацию специалистов Сбербанка по любым вопросам.
- создавать заявления;
- оплачивать срочные счета в режиме реального времени;
- заказывать банковские услуги;
- получать информацию в виде SMS о прохождении платежа и других документов;
- работа с документацией;
Все основные и дополнительные функции можно найти в меню в левой части главной страницы кабинета.
Версии кабинета для юридических лиц
Сбербанк представил новую версию «Сбербанк Бизнес Онлайн» — приложения, которое значительно упрощает работу в системе и облегчает взаимодействие между контрагентами. Чтобы перейти на новую версию, просто нажмите ссылку в верхнем меню в старой учетной записи. Версия отличается улучшенным дизайном и повышенной производительностью. Разработчики устранили ряд ошибок и недочетов, которые имели место в старой версии. Обновленной системой могут пользоваться пользователи, имеющие расчетный счет в Сбербанке, причем не только юридические, но и физические лица, например индивидуальные предприниматели. Тем, кто только что зарегистрировался, необходимо будет пойти в головной офис банка и заключить договор.
Новые возможности личного кабинета:
- открытие вкладов;
- система электронного выставления счетов позволяет быстро обрабатывать, изменять, отправлять внутреннюю документацию;
- удаленное обслуживание карт компании;
- отправка отчетов в любое государственное учреждение в режиме онлайн;
- усиленные меры безопасности, двухфакторная идентификация.
- изготовление и ведение зарплатных карточек для своих сотрудников;
- дополнительные функции для работы с платежными документами;
- 24/7 онлайн-чат с техподдержкой сайта;
Пользователь может по желанию подключить другие полезные функции.
В обновленной системе есть версия для предпринимателя и главного бухгалтера. Первый вариант — это возможность просматривать остатки на счетах, не покидая рабочего места, открывать дополнительный депозит в любой валюте, оформлять кредит, овердрафт и т.д.
У бухгалтерской версии есть особенности. Он полностью интегрирован с 1С, что избавляет финансового трейдера от промежуточного документооборота. В новом офисе есть функции уплаты таможенных платежей, ведения документации по ВЭД, создания шаблонов и многое другое.
Регистрация в системе
Для работы в системе Сбербанк Бизнес Онлайн вам необходимо зарегистрироваться. Для этого вам следует прийти в отделение банка. Это одна из новинок. Раньше регистрация была разрешена в Интернете, но теперь из соображений безопасности правила изменились. В офисе или отделении Сбербанка клиенту предложат заполнить заявку и составить договор на обслуживание его бизнеса. Наличие расчетного счета на данном этапе не обязательно, его можно открыть в будущем. Впоследствии заявителю будут предоставлены имя пользователя и пароль, с помощью которых он сможет получить доступ к своей личной учетной записи. Подключение к Интернет-банкингу платное: 960 рублей единовременно и 650 рублей за услугу 1 раз в месяц.
Заявка на подключение к системе
Как заключить договор о предоставлении доступа к системе и бизнес-банку? В заявке необходимо указать полные данные клиента — юридического лица или индивидуального предпринимателя:
- Запрос на поставку электронных ключей и идентификаторов для офисной работы.
- Коды — идентификационные и ОГРН.
- Адрес организации или предпринимателя.
- Список желаемых услуг для полноценной работы.
- Данные пользователей, имеющих доступ к учетной записи и ограничения прав доступа к определенным функциям сервиса.
- Гражданство.
Авторизация в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Авторизация доступа к счету возможна несколькими способами: с помощью SMS, электронных ключей (токенов) или через систему 9443. Банк предоставляет средства авторизации за плату. Стоимость стандартного электронного ключа — 990 рублей, сенсорного — 1990 рублей, с экраном — 3990 рублей.
Вход через SMS является более традиционным, он также используется при входе в офис человека. Введите идентификационный код и пароль, выданные при регистрации, в форму авторизации. Код подтверждения будет отправлен на ваш телефон. При первом входе в онлайн-банк система предложит вам заменить временный пароль постоянным, что вам и нужно сделать. Пароль необходимо менять каждые 90 дней. Система сама напомнит вам, если заказчик об этом забудет.
Два других метода предназначены только для использования в офисе продаж:
Токены и ключи для авторизации:
Токен — это электронная подпись клиента банка на обрабатываемых документах. Его необходимо вставить в USB-порт компьютера. В зависимости от прошивки ключа вручную набирается или выбирается один из файлов: START.EXE или TLSAPP.EXE. Далее запускается токен, в поле вводится пин-код и пароль (выдается в закрытом конверте). В открывшемся меню слева нужно нажать на «Сбербанк Бизнес Онлайн» и откроется Интернет-клиент.
Вход в систему 9443:
Доступ по протоколу 9443 разработан специально для корпоративных клиентов. Также существуют специальные мобильные приложения, позволяющие быстро войти в ваш офис. Услуга доступна как крупным компаниям, так и представителям малого и среднего бизнеса. Доступ через порт 9443 гарантирует максимальную защиту данных клиента. Для начала в отделении банка нужно получить идентификатор и пароль. После первого использования вы можете заменить их своими. Вход в офис через указанную дверь нормальный: на сайте Сбербанка в верхнем меню нажмите «Малый бизнес» или «Бизнес-клиенты». Нажмите кнопку, чтобы войти в Сбербанк Бизнес Онлайн. Введите свой логин и пароль, затем — одноразовый код из SMS.
Полная версия личного кабинета для компьютера
Приложение Сбербанк Бизнес Онлайн можно бесплатно скачать на свой компьютер с официального сайта Сбербанка. Антивирус встроен в исходную версию программы, поэтому опасаться за безопасность не стоит. Параметры для правильного функционирования системы:
- Доступ в Интернет.
- Версия Windows 2000 Professional SP.
- Разрешение экрана — 1024х768.
- Браузер — одна из последних версий.
Доступ к ЛК осуществляется по протоколу 9443 по ссылке https://sbi.sberbank.ru:9443/ic с одноразовым паролем, который предоставляется через SMS. Или с помощью электронного ключа (токена), который вставляется в слот флешки. На компьютере запускается специальный файл, затем вводится пароль.
Интерфейс приложения для Windows практически не отличается от оригинала на официальном сайте. Те же знакомые вкладки и функции для работы со счетами и документами. Установка приложения на ПК избавляет от необходимости заходить на сайт Сбербанка и ждать загрузки страницы.
В компьютерной версии все операции доступны как на официальном сайте:
- Интеграция с 1С.
- Онлайн-чат с техподдержкой в любое время.
- Быстрое создание платежных документов.
- Отправка SMS получателю об исполнении платежа и др.
- Отправляйте платежные поручения в формате PDF.
Приложение личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» для мобильных устройств
Мобильное приложение для интернет-клиента предоставляет дополнительные возможности для управления и мониторинга счетов, отправки платежных поручений, своевременной уплаты налогов, просмотра истории транзакций и многого другого. Приложение необходимо скачивать исключительно с сайта Сбербанка. Смартфон должен поддерживать 3G или 4G, иметь достаточный объем оперативной памяти и доступ в Интернет. Сегодня актуальна поддержка устройств на базе Android и IOS. После загрузки приложения клиент получает 4-значный код для входа в личный кабинет. Скачивание бесплатно, услуга будет стоить 650 рублей в месяц.
В приложении существует ряд ограничений по лимитам на банковские операции, о которых нужно знать заранее:
- Сумма всех транзакций в течение дня не превышает 10 миллионов рублей.
- Сумма одной сделки не может превышать 1 миллион рублей.
- Для работы с приложением вам понадобится цифровой секретный код; без него финансовые операции невозможны.
Причины использовать «Сбербанк Бизнес Онлайн» для организаций и ИП
Интернет-клиент «Сбербанк Бизнес Онлайн» имеет ряд очевидных преимуществ для современного бизнеса. Помимо удобства и эффективности ведения бухгалтерского учета и документооборота, онлайн-работа предлагает свободу действий руководителям, бухгалтерам организаций и частных компаний, освобождая их от необходимости быть привязанными к рабочему месту и компьютеру. После входа в систему нет необходимости идти в офис банка и стоять в очереди. Интерфейс личного кабинета понятен и удобен. Кроме того, система имеет следующие особенности:
- автоматическое управление заработной платой;
- отдельный вход для бизнес-клиентов;
- круглосуточный доступ к операциям, текущему состоянию счета;
- обслуживание корпоративных банковских карт;
- не требует установки дополнительного оборудования.
- безопасность и защита данных и документов благодаря аутентификации электронными ключами;
- возможность доступа к своему аккаунту в автономном режиме;
Отличия личного кабинета корпоративных клиентов от кабинета для малого бизнеса
Личные аккаунты для бизнес-клиентов и малого бизнеса различаются по функциональности, но не по способу регистрации и доступа к сервису. В обоих случаях для регистрации клиента нужно будет прийти в отделение Сбербанка с пакетом документов и написать заявление. В обоих случаях для доступа к аккаунту используются одни и те же методы: пароль SMS или токен. Но для корпоративных клиентов разработана дополнительная опция входа по протоколу 9443. Для работы в ЛЦ достаточно стандартного интернет-браузера, никакого дополнительного оборудования не требуется.
Различия между двумя версиями LC заключаются в наборе бизнес-инструментов.
Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляет малому бизнесу все возможности для открытия собственного дела с нуля. Это политика банка, приверженного государственной поддержке малого бизнеса. Таким образом, начинающие бизнесмены могут воспользоваться услугой подбора товаров для бизнеса. Малые предприятия могут получить номер счета за 5 минут. Для малооборотных предпринимателей есть возможность подать заявку на получение низкопроцентного кредитного инструмента для продвижения своего бизнеса в Интернете. Офисные программы доступны в личном кабинете по ценам на 15% ниже корпоративных клиентов. Из последних предложений банка: появился принципиально новый пакет — «Легкий старт». Характеристики услуг в его рамках:
- Ведение учетной записи и вход в систему бесплатны. Упрощена процедура подключения к личному кабинету.
- Затраты на расчет наличными обнулены. (При стандартном открытии счета затраты порядка 2 тысяч рублей).
- Без ежемесячной платы.
- Бесплатные платежи юридическим лицам внутри системы.
Личный кабинет для малого бизнеса прост в управлении, интерфейс прозрачный и интуитивно понятный.
Личный кабинет бизнес-клиента имеет более подробную функциональность с большим списком услуг. Таким образом, заказчик имеет возможность:
- Обработка документов в системе электронного выставления счетов.
- Система полностью интегрирована с 1С Бухгалтерия.
- Импорт и экспорт платежных документов в формате 1С.
- Воспользуйтесь услугами партнеров банка: лизинг, корпоративное страхование и т.д.
Банковские услуги для корпоративных клиентов на личном счете также предлагают широкий спектр возможностей: самовывоз, эквайринг, услуги ВЭД, услуги таможенных платежей и многое другое. Подробное описание всех услуг доступно на официальном сайте Сбербанка.
Отзывы и комментарии о сервисе
Клиенты отмечают такие преимущества работы в личном кабинете, как эффективность и мобильность. Многие отзывы с благодарностью разработчикам за посещение банка и ожидание в очереди ушли в прошлое.
Некоторые пользователи выражают недовольство сложными возможностями новой версии Сбербанк Бизнес Онлайн, аргументируя это тем, что работать со старой версией стало проще. В Интернете можно найти множество запросов о том, как перейти с новой версии аккаунта на старую, более понятную. Однако те, кто сумел освоить нововведения, высоко оценят новую версию, особенно функциональность сервиса «Электронное выставление счетов». Они отмечают повышенную производительность интернет-клиента и улучшенный дизайн. В комментариях некоторых бухгалтеров говорится, что они были обеспокоены переходом на новую версию, но опасения оказались напрасными: вся старая документация была автоматически сохранена в новом офисе.
Тарифы «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Для использования системы банк установил следующие тарифы для клиентов:
- Предоставление электронного ключа (токена):
- Подключение лицевого счета — 960 руб.
— за 1 стандартный ключ — 990 рублей;
— за 1 сенсорный ключ — 1990 руб.
— за 1 электронный ключ с экраном — 3990 руб.
- Установка и техническая поддержка системы на рабочий компьютер клиента, обучение работе с системой — 1000 руб.
- Приостановление обслуживания в системе — 650 руб.
- Ежемесячная плата за услугу в системе — 650 руб.
- Оказание услуги электронного выставления счетов — 295 рублей (с НДС) в месяц.
Проблемы, ошибки и их решение
Как видите, попасть в коммерческий офис на сайте Сбербанка не так-то просто, да и к проблемам, которые время от времени возникают, тоже стоит отнестись серьезно. Давайте рассмотрим некоторые из проблем, с которыми клиенты сталкиваются чаще всего.
- Сменился владелец счета, менеджер или главный бухгалтер. Соответствующая заявка на регистрацию нового пользователя предъявляется на стойке банка с обновлением всех данных и ключей доступа. Старый сертификат необходимо в обязательном порядке заменить.
- Изменился номер телефона, на который отправляются SMS с одноразовыми паролями для доступа к аккаунту. В этом случае вам также необходимо будет обратиться в отделение Сбербанка. Выполняется выписка с пометкой «Исправлено» и в данные вводится новый номер мобильного телефона.
- Система не разрешает доступ в офис из-за неверного имени пользователя и пароля. Может проблем нет, нужно попробовать еще раз, проверить раскладку клавиатуры и язык ввода. Если проблема не исчезнет, вам нужно будет обратиться в отделение банка, где обслуживается счет, с заявлением о потере контроля над вашим личным счетом и получить новые данные для входа.
- Токен не определен. Это довольно распространенная проблема, которая может быть связана с браузером. Например, Mozilla Firefox может не поддерживать эту функцию, если на вашем компьютере установлена устаревшая версия. Для работы с личным кабинетом рекомендуется версия 13. Если используется Internet Explorer версии 7.0 или новее. Также рекомендуется войти в диспетчер устройств и вручную обновить драйверы.
Ответы на наиболее часто задаваемые вопросы доступны на официальном сайте Сбербанка.
Как заблокировать личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Блокировка личного кабинета может произойти непреднамеренно из-за неправильных действий пользователя, например, из-за чрезмерных попыток доступа к счету или из-за подозрительно частых денежных переводов: в этом случае банк может заподозрить мошеннические действия. Вирус также может привести к потере доступа корпоративного клиента в офис.
Если клиент сам решит заблокировать свой личный кабинет по какой-либо причине: смена пользователя, потеря пароля или кредитной карты и т.д., сделать это в одиночку невозможно. Вам нужно будет нанести визит в отделение Сбербанка по месту обслуживания счета и написать выписку. Другой вариант: если вы заблокируете текущий счет, привязанный к счету, кабинет клиента блокируется автоматически.
Как разблокировать личный кабинет
Если при попытке открыть личный кабинет система выдает сообщение о блокировке аккаунта, необходимо срочно обращаться в отделение Сбербанка, где обслуживал клиент. Менеджер предложит написать заявку на новый пароль в связи с потерей старого. Анкету можно получить в банке или скачать в Интернете и прийти в офис с заполненным заявлением.
Второй вариант — позвонить в консультационный центр банка по телефону 8 800 555 55 50, назвать свои личные данные, данные карты и кодовое слово.
Как создать платежное поручение в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Для этой операции учета вы нажимаете значок + на панели инструментов, и открывается форма запроса платежа.
Некоторые поля заполняются автоматически данными, доступными в системе. Все реквизиты плательщика вводятся вручную, включая ИНН, БИК, номер счета. Сумма указана с НДС. Введено назначение платежа. Все данные тщательно проверяются, и только после этого создается документ. Рекомендуется сохранить образцы, чтобы вам не приходилось снова вводить данные во время последующих операций. Вы можете просто внести необходимые изменения в форму.
Для отправки заказа покупателю необходимо выбрать опцию «Еще» — «Импорт» — «Платежные поручения». Выберите нужный файл и скачайте. После завершения загрузки нажмите «Импорт». Если операция прошла успешно, пользователь увидит подтверждение в «Отчётах».
Статусы во время обработки операций
В каком состоянии или на какой стадии находится прохождение документа или платежная операция в личном кабинете, заказчик может определить по состояниям. В меню «История операций» выберите в раскрывающемся списке пункт «Статус». Рекомендуется настроить фильтр, чтобы система отображала только интересующие документы, а не весь список. Состояния могут быть следующими:
- «Заказ был отменен»: транзакция была прервана клиентом или банком.
- «Выполнено банком» — платежное поручение или другой документ в обработке.
- «Черновик»: сохранен, но не полностью скомпилирован.
- «Отказано банком» — отказ от проведения операции. Чтобы выяснить причину, нужно переместить курсор в состояние.
- «Завершено», «Прервано» — эти состояния указывают на то, что личное финансовое планирование было выполнено или завершено клиентом или банком.
- «Выполнено» — успешно.
Отзыв документов в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Система позволяет клиенту отозвать любой платежный документ, но только если ему не присвоен статус завершения — «Выполнен» или «Отклонено банком». Вы можете отозвать несколько способов.
- Отдельный запрос на каждый документ, который нужно исправить или удалить. «Услуги» — опция «Запросы на отзыв документов». Затем создается такой же запрос на отзыв документа. Вы можете загрузить новый документ вместо отзываемого документа или установить существующий шаблон. Все внимательно проверьте, сформируйте необходимые подписи и отправьте заявку.
- Отзыв одного или нескольких актов из списка. Выберите тот, который вам нужен, в контекстном меню нажмите «Отозвать документ». В открывшемся окне запроса заполняются все поля, после чего действие подтверждается.
Сразу после отправки запроса документу присваивается статус «Приостановлено», затем в случае успеха — «Отозван». Если банк ответил отказом на запрос, появится статус «Отклонено банком». Документ возвращается в предыдущее состояние.
Просмотр и печать выписок
Выписки из платежных документов можно просмотреть следующим образом:
- Выберите «Операции в рублях».
- Зайдите в раздел услуг.
- Зайдите в «Выписку со счета в рублях», укажите необходимый период, текущий счет.
Чтобы распечатать найденный отчет, просто выберите формат и нажмите кнопку печати.
Как посмотреть движения по счетам?
Система позволяет в любой момент проверить движение счетов. Для этого в личном кабинете нужно перейти из раздела «Услуги» в «Операции в рублях». Здесь делается запрос на получение банковской выписки по конкретному счету. Затем в верхней части страницы слева щелкните параметр, чтобы создать новый документ. Откроется новое окно, в котором нужно указать период, выбрать аккаунт и сохранить изменения. Когда появится запрос со статусом «Создан», вам нужно выбрать его, затем нажать «Отправить в банк для обработки». Если статус документа изменился на «Принято АБС» (Автоматическая банковская система), выписка по счету уже доступна для просмотра в разделе «Выписки по счету в рублях».
Загрузка и выгрузка документов 1С
Зайдите в личный кабинет клиента. Выберите в меню «Услуги» — «Операции в рублях» — «Выписки в рублях». Укажите необходимый период. Затем выберите опцию «Дополнительно» — «Изменить с помощью 1С» — «Экспорт выписок по счету». Перейдите к «Выбрано» и нажмите «Экспорт». Когда процесс будет завершен, появится ссылка, по которой вы сможете скачать файл на свой компьютер. Загрузка документов происходит немного иначе:
- открыть биржу (с какого текущего счета, на какой период);
- перейти к опции импорта / экспорта платежных документов;
- перейти в журнал платежных поручений;
- выберите «Импорт» и загрузите.
Создание электронного реестра в личном кабинете
Электронный регистр — это та же ведомость заработной платы, которая передается от клиента в банк, который обслуживает его, для зачисления средств на счета сотрудников со счета клиента или банковского счета, на который средства клиента были переведены из платежного поручения. Электронная книга создается с помощью инструмента «Обучение и отправка для обработки платежных ведомостей».
С официального сайта Сбербанка необходимо скачать «Реестр для открытия счетов». Все поля в реестре заполнены. Он должен содержать серию подписей и все данные обо всех сотрудниках. Ставится электронная подпись. Затем нажимается кнопка «Экспорт» для отправки документа в банк. В течение определенного периода времени организация переводит ежемесячную зарплату на единый счет в Сбербанке — электронную выписку из банка, в которой указывается заработная плата всех сотрудников. В течение срока, указанного в договоре, банк зачисляет средства на карты сотрудников.
Чтобы просмотреть список регистров заработной платы, в личном кабинете клиента перейдите на страницу «Услуги», выберите «Зарплатный проект», затем — «Электронный регистр».
Правила безопасности и конфиденциальности
Интернет-клиент для корпоративного управления фондами обеспечивает безопасность средств и недоступность данных для третьих лиц. Однако сами пользователи должны позаботиться о безопасности своих финансов и документов.
Прежде всего, нужно запомнить элементарные правила безопасности: никому не сообщайте свой пароль, не отвечайте на непонятные сообщения с просьбой ввести код и так далее. При выходе из учетной записи не забудьте нажать кнопку «Выйти» и по возможности не использовать Wi-Fi при совершении финансовых операций. Не храните ПИН-код, логин, пароль в доступном месте. В том числе и на компьютере. Установите на свой компьютер хороший (не пиратский) антивирус и регулярно обновляйте его.
Перед тем, как вводить коды из СМС для подтверждения транзакций, обязательно уточняйте детали. Мы рекомендуем вам не использовать мобильное устройство, на которое вы получаете коды для доступа к вашей личной учетной записи, для каких-либо других целей. Если вы потеряете телефон, немедленно сообщите об этом оператору связи и сотруднику банка.
Ссылки из других сервисов не могут быть использованы для доступа к системе. Для этого есть специальная ссылка https://sbi.sberbank.ru.9443/ic.
Если клиент работает с электронным ключом (токеном), его следует использовать только во время работы, поэтому его следует вынуть из слота. Передача третьим лицам недопустима. Если есть подозрение во взломе или если сотрудник, имевший доступ к ключу, уволен, его следует заблокировать и заменить.